哪些场景下买卖USDT会冻结银行卡？

币圈U商的交易资金来源无非是炒币（散户），外汇（大宗）、网赌，传销，电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被有权机关司法冻结。
知道了币圈的资金构成，那么出U的场景你也就能规避了，也就那么几个：
1.野鸡网站（平台）
2.易币付
3.正规交易所OTC
4.微信群场外交易
5.飞机场外交易
6.同城现金
7.熟悉（信任）币商
8.各种U卡
第一种，你在分析自己安全不安全的情况下，你也可以换位思考，什么人会去野鸡平台上买U，因为你要卖人家才能买。那么就是赃款才去这些平台上去洗。
你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率99%+，为什么那些网赌的老哥们都会被冻卡？网赌这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。
易币付：这是一个高危平台，冻卡率80%以上，大额99%以上，他本身就是给网赌平台提供提币服务的，中心化钱包而价格又虚高，外面的币商并不能入驻平台，只是内部洗钱的通道。
你在这个平台出U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。
相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。
还不理解就是，小偷在街上卖手机，问你要不要，你问什么手机？小偷说你看上什么手机，我现在去给你偷。
正规交易所OTC：这种情况下要好得多，冻卡率直接下降到了30%左右，筛选严格也是有一定技巧的，什么找大宗，找老商家，是有一点作用，但是不能100%杜绝冻卡，只是冻卡的几率稍微少了一点点而已，但是只要你冻结了，你怎么办?
交易所交易的好处就是，没什么损耗，但是只要你收到一次黑钱，就会被冻卡，而这个黑钱是币商可能都不知情的，因为也是买币的人打给他的。
你看着是节约了几百块钱损耗，但是解卡的时候你会把这笔钱退赔给受害者，加上解冻的成本，其实叫血本无归。
微信群飞机群场外交易：这种风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？你觉得公安找你的时候，你能解释得过去吗？
就像两个相爱的人叫不出对方名字，罚款5000拘留15天一样。
同城现金：不会冻卡，但是前提你是散户，而不是以此为生的车队，偶尔出一次没关系，拿到现金放家里就行，慢慢用。别听那些人给你制造焦虑说现金都是黑资，对的，你没有看错，现金都是有问题的，但是仅限于你的上游，有问题是按他的头，你一个散户偶尔出，然后慢慢花是没有任何问题的。
现金交易注意的点就是人身安全问题，所以要找熟悉的币商交易。
熟悉（信任）币商：这种人靠IP吃饭，也就是人设，他们本身的渠道也就是主打核心粉丝交易，也不会去外面乱七八遭的买卖，名声和信誉才是他们吃饭的根本，所以许多做IP的币商能承诺冻卡无理由全额赔付。
但是损耗很大，人家要赚钱，损耗在3-6%之间，这种币商基本上都会给你实名制，给你房产证等资料让你放心，不能实名的千万别被骗了。
冻卡无理由全额赔付是很重要的承诺，名声比利润要重要，当然也有很多同行会喷，但是也不重要，因为人家只做私域客户，舍不得损耗的，人家也不会加你好友，这种资金是电商正规资金，所以才能有这个承诺。
最后就是各种U卡：U卡是绝对安全的好东西，但是损耗极高，市面上3-5%的手续费，好处就是这个东西是散户唯一能花钱解决安全问题最快最优的方式。
你赚到钱了，根本不在乎损耗3%，只是那些币商他们自己只能赚千分之三告诉你U卡是智商税不划算，在安全面前，老表告诉你，绝对划算。
劣势就是只能小额出，一天2万左右，平时小额消费也不错，没有手续费，这放到任何时候都是区块链的美好想象，如今实现了，却被保守派觉得汽车代替不了马车一样。